Une société de conseil en M&A accélère le processus de vérification d’identité des parties prenantes
Ce cas d’usage illustre comment l’intégration de l’IA dans le processus KYC, qui consiste à vérifier l'identité et l'intégrité des clients, peut transformer les opérations de M&A, en rendant les processus plus efficaces, sécurisés et conformes aux exigences réglementaires.
Contexte :
Une société de conseil en M&A gère simultanément plusieurs transactions complexes, impliquant des entités juridiques variées et des structures de propriété opaques. Le processus traditionnel de KYC, manuel et chronophage, ralentit la progression des deals et expose l’entreprise à des risques de non-conformité réglementaire.
Objectif :
Accélérer et sécuriser le processus de vérification d’identité des parties prenantes (clients, cibles, actionnaires) en automatisant les étapes clés du KYC, tout en assurant une conformité stricte aux réglementations en vigueur.
Solution mise en œuvre :
Intégration d’une plateforme d’IA spécialisée dans le KYC, combinant plusieurs technologies avancées :
Reconnaissance optique de caractères (OCR) : Pour numériser et extraire automatiquement les données des documents d’identité et des justificatifs fournis.
Apprentissage automatique (Machine Learning) : Pour analyser les structures de propriété complexes et identifier les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO), même à travers des chaînes de détention multicouche.
Analyse sémantique et traitement du langage naturel (NLP) : Pour examiner les documents juridiques et financiers, détecter les incohérences et évaluer les risques associés à chaque entité.
Intégration avec des bases de données externes : Pour effectuer des vérifications croisées en temps réel avec des listes de sanctions, des bases de données PEP (Personnes Politiquement Exposées) et des registres publics.
Résultats obtenus :
Après la mise en œuvre de cette solution, la société de M&A a observé :
Une réduction de 60 % du temps consacré au processus KYC, permettant une accélération significative des transactions.
Une amélioration de la précision dans l’identification des risques liés aux parties prenantes, grâce à une analyse approfondie et automatisée.
Une conformité renforcée aux réglementations anti-blanchiment et aux exigences des autorités de régulation, réduisant les risques de sanctions.